全国服务热线

新闻资讯
联系我们
电话:
传真:
服务热线:
邮箱:
地址:
当前位置:主页 > 新闻资讯 > 公司新闻 >
公司新闻

成都律师在线网络金融犯罪涉及的问题关于刑事

作者:律师咨询 时间:2019-07-16 15:55
如今我们生活的时期是互联网时期,互联网在我们的生活的方方面面。但是互联网这个东西监管起来是十分的难的,由于互联网的信息量真实是太庞大了,网络诈骗履禁不止。我们关于网络诈骗也有着一定的理解,每一个人关于网络诈骗也有着一定的防备心理。那么网络金融立功触及的问题有什么关于刑事的呢?
 
一、刑法互联网金融准入门槛低,仅仅凭仗一台电脑,一套200元采购来的源代码就能够搭建一个P2P网贷平台,因而不可防止的呈现了一些骗子应用P2P网贷平台歹意骗款跑路事情,给投资者形成了宏大的损失。应用互联网停止非法活动的,可能触及如下立功:
 
1、《刑法》第一百七十六条【非法吸收公众存款罪】非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融次序的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额宏大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的,对单位判处分金,并对其直接担任的主管人员和其他直接义务人员,按照前款的规则处分。
 
2、《刑法》第一百九十二条【集资诈骗罪】以非法占有为目的,运用诈骗办法非法集资,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额宏大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别宏大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财富。
 
二、特地监管法规1、第三方支付法规2010年6月4日,中国人民银行发布《非金融机构支付效劳管理方法》(〔2010〕第2号),该方法第一条规则该方法的制定目的是为促进支付效劳市场安康开展,标准非金融机构支付效劳行为,防备支付风险,维护当事人的合法权益。该方法第二条明白了本方法所称非金融机构支付效劳,是指非金融机构在收付款人之间作为中介机构提供下列局部或全部货币资金转移效劳:
 
(一)网络支付;
 
(二)预付卡的发行与受理;
 
(三)银行卡收单;
 
(四)中国人民银行肯定的其他支付效劳。该方法所称网络支付,是指依托公共网络或专用网络在收付款人之间转移货币资金的行为,包括货币汇兑、互联网支付、挪动电话支付、固定电话支付、数字电视支付等。本方法所称预付卡,是指以营利为目的发行的、在发行机构之外购置商品或效劳的预付价值,包括采取磁条、芯片等技术以卡片、密码等方式发行的预付卡。该方法所称银行卡收单,是指经过销售点(POS)终端等为银行卡特约商户代收货币资金的行为。《非金融机构支付效劳管理方法》是第三方支付的重要监管法规。【编者按,尔后,虽先后又出台了《支付机构预付卡业务管理方法》、《支付机构客户备付金存管方法》、《银行卡收单业务管理方法》,以及征求意见的《支付机构互联网支付业务管理方法》、《关于手机支付业务开展的指导意见》等详细支付业务管理规则,但相关规则均以2010年的管理方法为根底,第三方支付的制度架构未发作基本变化。】
 
2、P2P监管法规 2011年8月23日,银监会发布《关于人人贷有关风险提示的通知》银监办发[2011]254号,该通知指出在当前银行信贷偏紧状况下,人人贷(PeertoPeer,简称P2P)信贷效劳中介公司呈现快速开展态势。这类中介公司搜集借款人、出借人信息,评价借款人的抵押物,如房产、汽车、设备等,然后停止配对,并收取中介效劳费。有关媒体对这类中介公司的运作及影响作了大量报道,惹起多方关注。对此,银监会组织展开了特地调研,发现大量潜在风险并予以提示。由此可见,该通知只是对人人贷的一个风险提示文件。在2013年11月25日举行的九部委处置非法集资部际联席会议上,央行对P2P网络借贷行业非法集资行为停止了明晰的界定,主要包括三类状况:资金池形式;不合格借款人招致的非法集资风险以及庞氏骗局。
 
3、众筹融资法规 美国证券买卖委员会(SEC)近期批准了对众筹融资停止监管的草案,面向公众的众筹融资在2012年年初得到《促进创业企业融资法案》(Jumpstart Our BusinessStartups Act,简称JOBS法案)的认可,即在互联网上为各种项目、事业以至公司筹集资金得到法律确认。这是美国政府对众筹融资停止监管的重要措施。2013年9月16日,中国证监会通报了淘宝网上部分公司涉嫌擅自发行股票的行为并予以叫停。叫停根据是《国务院办公厅关于严厉打击非法发行股票和非法运营证券业务有关问题的通知》(国办发[2006]99号)规则,“严禁任何公司股东自行或拜托别人以公开方式向社会公众转让股票”。至此,被称为中国式“众筹”,即应用网络平台向社会公众发行股票的行为被初次界定为“非法证券活动”。固然众筹形式有利于处理中小微企业融资难的顽疾,但思索到现行法律框架,国内的众筹网站不能简单复制美国形式,必需走出一条合适中国国情的众筹之路才更具理想意义。根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件详细应用法律若干问题的解释》的规则,众筹形式在方式上简直很容易压着违法的红线,即未经答应、经过网站公开引荐、承诺一定的报答、向不特定对象吸收资金,构成非法集资的行为。美国为众筹立法,我们可自创美国的JOBS法案对众筹形式停止标准,但还须一个按部就班的过程。【编者按:2014年3月31日,最高人民法院、最高人民检察院和公安部结合发布《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》亦须关注】
 
4、虚拟货币法规 2009年6月4日,文化部和商务部结合发布了《关于增强网络游戏虚拟货币管理工作的通知》(文市发〔2009〕20号),该通知规则要严厉市场准入,增强对网络游戏虚拟货币发行主体和网络游戏虚拟货币买卖效劳提供主体的管理。从事“网络游戏虚拟货币买卖效劳”业务须契合商务主管部门关于电子商务(平台)效劳的有关规则。除应用法定货币购置之外,网络游戏运营企业不得采用其它任何方式向用户提供网络游戏虚拟货币。2009年7月20日,文化部发布《“网络游戏虚拟货币发行企业”、 “网络游戏虚拟货币买卖企业”申报指南》为展开运营性互联网文化单位申请从事“网络游戏虚拟货币发行效劳”业务的申报和审批工作提供可操作性指导规则。2008年9月28日,国度税务总局《关于个人经过网络买卖虚拟货币获得收入征收个人所得税问题的批复》(国税函〔2008〕818号),明白了虚拟货币的税务处置,即个人经过网络收买玩家的虚拟货币,加价后向别人出卖获得的收入,属于个人所得税应税所得,应依照“财富转让所得”项目计算交纳个人所得税。总之,一系列监管措施的出台使得虚拟货币的监管得到进一步明白,但是监管措施还仅仅局限于游戏里的虚拟货币。【编者按:关于时下热炒的比特币,《中国人民银行、工业和信息化部、中国银行业监视管理委员会、中国证券监视管理委员会、中国保险监视管理委员会关于防备比特币风险的通知》(银发〔2013〕289号,明白:现阶段,各金融机构和支付机构不得以比特币为产品或效劳定价,不得买卖或作为中央对手买卖比特币,不得承保与比特币相关的保险业务或将比特币归入保险义务范围,不得直接或间接为客户提供其他与比特币相关的效劳,包括:为客户提供比特币注销、买卖、清算、结算等效劳;承受比特币或以比特币作为支付结算工具;展开比特币与钱及外币的兑换效劳;展开比特币的贮存、托管、抵押等业务;发行与比特币相关的金融产品;将比特币作为信托、基金等投资的投资标的等。】
 
5、互联网银行法规 2001年6月29日,中国人民银行发布《网上银行业务管理暂行方法》,但是2007年被废止。2006年1月26日,中国银监会公布《电子银行业务管理方法》(银监会令2006年第5号),该方法所称电子银行业务,是指商业银行等银行业金融机构应用面向社会公众开放的通讯通道或开放型公众网络,以及银行为特定自助效劳设备或客户树立的专用网络,向客户提供的银行效劳。电子银行业务包括应用计算机和互联网展开的银行业务(以下简称网上银行业务),应用电话等声讯设备和电信网络展开的银行业务(以下简称电话银行业务),应用挪动电话和无线网络展开的银行业务(以下简称手机银行业务),以及其他应用电子效劳设备和网络,由客户经过自助效劳方式完成金融买卖的银行业务。《电子银行业务管理方法》是互联网银行的重要监管法规。【编者按:银监会、人民银行:关于增强商业银行与第三方支付机构协作业务管理的通知(银监发〔2014〕10号)对商业银行与第三方支付机构协作业务的提出了详细请求】
 
6、互联网保险法规2011年9月20日,中国保监会发布《中国保险监视管理委员会关于印发<保险代理、经纪公司互联网保险业务监管方法(试行)>的通知保监发〔2011〕53号)》,该方法的制定目的是为了促进保险代理、经纪公司互联网保险业务的标准安康有序开展,实在维护投保人、被保险人和受益人的合法权益。2012年5月,中国保险监视管理委员会发布《关于提示互联网保险业务风险的公告》(保监公告[2012]7号),对互联网保险业停止了向广阔投保人停止了风险提示。此外,2011年4月15日,保监会发布《互联网保险业务监管规则(征求意见稿)》,互联网保险监管规则也将在不久的未来得到进一步完善。
 
我们国度关于网络诈骗局部曾经进入了刑法行列,网络金融立功触及的问题关于刑事方面的有着规则,假如涉案的金额宏大,情节十分严重的话其实最高能够判处死刑的。我们理想生活中身边经常有网络诈骗的案例,我们要学会怎样辨认网络诈骗,防止我们的财富遭到损失。